Autorizatii prealabile pentru firme din Romania

Av. Ramona Cazacu

Vom enumera in continuare pentru care din activitatile desfasurate de catre societatile comerciale este necesara avizarea/autorizarea prealabila:

SOCIETATILE BANCARE
Astfel, institutiile de credit, persoane juridice romane, se pot constitui si pot functiona numai pe baza autorizatiei emise de Banca Nationala a Romaniei.
Banca Nationala a Romaniei acorda autorizatie unei institutii de credit, persoane juridice romane, numai daca este incredintata ca institutia de credit poate asigura desfasurarea unei activitati in conditii de siguranta si de respectare a cerintelor unei administrari prudente si sanatoase, care sa asigure protejarea intereselor deponentilor si ale altor creditori si buna functionare a sistemului bancar, sens in care trebuie sa fie respectate dispozitiile prezentei ordonante de urgenta si ale reglementarilor emise in aplicarea acesteia.
Banca Nationala a Romaniei notifica Comisiei Europene orice autorizatie acordata, cu exceptia celor acordate institutiilor emitente de moneda electronica, pentru ca denumirea institutiei de credit sa fie inclusa in lista institutiilor de credit intocmita si actualizata de Comisia Europeana, care se publica in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Autorizatia acordata este valabila pe o perioada nedeterminata si nu poate fi transferata unei alte entitati.
 

ASIGURARE SI BROKER DE ASIGURARE

Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate acorda autorizatia pentru societatile care desfasoara activitati de asigurare/reasigurare, in cazul indeplinirii cumulative a urmatoarelor conditii:
a) intocmirea pentru toate riscurile dintr-o clasa, iar in situatia in care asiguratorul doreste sa acopere numai anumite riscuri incluse in acea clasa, doar pentru acele riscuri, a unui studiu de fezabilitate care va cuprinde cel putin urmatoarele informatii si documente:
1. natura angajamentelor sau a riscurilor pe care asiguratorul isi propune sa le acopere;
2. metodele actuariale de calcul folosite pentru stabilirea rezervelor tehnice;
3. principiile programului de reasigurare si lista cu reasiguratorii, in conformitate cu normele emise in aplicarea prezentei legi;
4. componentele fondului de siguranta, in conformitate cu normele emise in aplicarea prezentei legi;
5. resursele financiare pentru acoperirea cheltuielilor, resursele de care dispune asiguratorul pentru acordarea asistentei;
6. primele trei exercitii financiare, studiul de fezabilitate care va cuprinde si:
a) estimarea cheltuielilor aferente conducerii executive si a celor aferente functiilor de conducere specifice domeniului asigurarilor;
b) estimarea primelor si a daunelor;
c) bugetul de venituri si cheltuieli;
d) estimarea resurselor financiare necesare constituirii rezervelor tehnice si a marjei de solvabilitate;
7. un sistem de tehnologie a informatiei adecvat derularii optime a activitatii de asigurare pe care isi propune sa o practice, conform celor solicitate la pct. 1, in conformitate cu normele privind autorizarea asiguratorilor, emise in aplicarea prezentei legi.

IMPORTANT:
In vederea obtinerii autorizarii de functionare, precum si oricand pe perioada derularii activitatii, un asigurator sau reasigurator trebuie sa fie in relatii de munca cu cel putin un actuar, iar in cazul in care volumul de activitate necesita angajarea a 2 sau mai multi actuari, pentru acestia se aplica, de asemenea, prevederile prezentei legi si ale normelor emise in aplicarea acesteia.
Un asigurator nu poate fi inregistrat in registrul comertului fara avizul prealabil in vederea inregistrarii emis de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor.
 

ACTIVITATI AFLATE IN ADMINISTRAREA CNVM
Legea reglementeaza infiintarea si functionarea pietelor de instrumente financiare, cu institutiile si operatiunile specifice acestora, precum si a organismelor de plasament colectiv, in scopul mobilizarii disponibilitatilor financiare prin intermediul investitiilor in instrumente financiare.
Serviciile de investitii financiare reglementate de prezenta lege sunt:
1.servicii principale:
a) preluarea si transmiterea ordinelor primite de la investitori in legatura cu unul sau mai multe instrumente financiare;
b) executarea ordinelor in legatura cu unul sau mai multe instrumente financiare, altfel decat pe cont propriu;
c) tranzactionarea instrumentelor financiare pe cont propriu.;
d) administrarea portofoliilor de conturi individuale ale investitorilor, pe baza discretionara, cu respectarea mandatului dat de acestia, atunci cand aceste portofolii includ unul sau mai multe instrumente financiare;
e) subscrierea de instrumente financiare in baza unui angajament ferm si/sau plasamentul de instrumente financiare;
2.servicii conexe:
a) custodia si administrarea de instrumente financiare;
b) inchirierea de casete de siguranta;
c) acordarea de credite sau imprumuturi de instrumente financiare unui investitor, in vederea executarii unor tranzactii cu instrumente financiare, in care respectiva societate de servicii de investitii financiare este implicata in tranzactii;
d) consultanta acordata societatilor cu privire la orice probleme legate de structura de capital, strategie industriala, precum si consultanta si servicii privind fuziunile si achizitiile de societati;
 

e) alte servicii privind subscrierea de instrumente financiare in baza unui angajament ferm;
f) consultanta de investitii cu privire la instrumentele financiare;
g) servicii de schimb valutar in legatura cu activitatile de servicii de investitii financiare prestate.

Serviciile de investitii financiare, privind instrumentele financiare, pot fi prestate cu titlu profesional numai de intermediarii definiti la art. 2 alin. (1) pct. 14, respectiv societati de servicii de investitii financiare autorizate de C.N.V.M., institutii de credit autorizate de Banca Nationala a Romaniei, in conformitate cu legislatia bancara aplicabila, precum si entitati de natura acestora autorizate in state membre sau nemembre sa presteze servicii de investitii financiare.
Intermediarii care presteaza servicii de investitii financiare in Romania vor fi inscrisi in registrul tinut de C.N.V.M., dupa cum urmeaza:
a) societatile de servicii de investitii financiare si intermediarii din statele nemembre, in baza autorizatiei acordate de C.N.V.M.;
b) institutiile de credit, autorizate de Banca Nationala a Romaniei;
c) echivalentul institutiilor de credit si al societatilor de servicii de investitii financiare, autorizate de catre autoritatile competente din statele membre.

IMPORTANT:
S.S.I.F.( societatile de servicii de investitii financiare), vor fi autorizate de C.N.V.M. sa presteze servicii de investitii financiare, daca indeplinesc cumulativ urmatoarele conditii:
a) societatea este constituita sub forma juridica a unei societati comerciale pe actiuni;
b) sediul social si sediul central, dupa caz, reprezentand locul unde se afla centrul principal de conducere si de administrare a activitatii, sunt situate in Romania;
c) obiectul de activitate este exclusiv prestarea de servicii de investitii financiare;
d) calificarea, experienta profesionala si integritatea administratorilor, conducatorilor, auditorilor si persoanelor din cadrul compartimentului de control intern corespund prevederilor reglementarilor C.N.V.M.;
e) dovada existentei capitalului initial minim, subscris si integral varsat in numerar, in functie de serviciile de investitii financiare ce vor fi prestate;
f) prezentarea planului de afaceri, descrierea structurii organizatorice si a regulilor de ordine interna;
g) prezentarea contractului incheiat cu un auditor financiar, membru al Camerei Auditorilor Financiari din Romania (CAFR) si care indeplineste criteriile comune stabilite de C.N.V.M. si Camera Auditorilor Financiari din Romania;
h) prezentarea structurii actionariatului, a identitatii si integritatii actionarilor semnificativi;
i) alte cerinte prevazute in reglementarile C.N.V.M.

PRODUCERE, IMPORT, EXPORT SI COMERCIALIZARE A ARMELOR DE FOC SI MUNITIILOR
In ceea ce priveste procedura acordarii avizului pentru includerea in obiectul de activitate al societatilor comerciale a operatiunilor cu arme si munitii, facem urmatoarele precizari:

- societatile comerciale care doresc introducerea in obiectul de activitate a operatiunilor cu arme si munitii, trebuie sa solicite in prealabil, cu ocazia constituirii , avizul structurii specializate, centrala sau locala, a Inspectoratului General al Politiei Romane.
- In vederea obtinerii avizului mai sus mentionat, persoanele interesate vor depune la organul de politie competent, o cerere insotita de urmatoarele documente in copie si original:

a) pentru toate persoanele care au sau urmeaza sa aiba calitatea de asociat sau administrator al societatii comerciale: actele de identitate si certificatele de cazier judiciar;
b) persoanele mentionate la pct.a), care urmeaza sa desfasoare activitati ce implica accesul efectiv la arme si munitii, trebuie depuse urmatoarele acte:

(i) aviz psihologic, din care sa rezulte faptul ca solicitantul este apt sa detina, sa poarte sis a foloseasca arme si munitii , eliberat cu cel mult 12 luni inaintea depunerii cererii
(ii) un certificate medical eliberat de o unitate sanitara specializata cu cel mult 6 luni inaintea depunerii cererii, din care sa rezulte ca solicitantul nu sufera de una din afectiunile care fac imposibila autorizarea pentru a detine, a purta si a folosi arme si munitii letale;
(iii) certificatul de absolvire a unui curs de instruire teoretica si practica in domeniul armelor si munitiilor.

SOCIETATI SPECIALIZATE DE PAZA SI PROTECTIE
Astfel, pentru obtinerea licentei de functionare, conducatorii societatilor comerciale trebuie sa depuna la Inspectoratul judetean de politie sau la Directia Generala de Politie a Municipiului Bucuresti, urmatoarele documente:

- aviz de principiu eliberat de inspectoratul judetean de politie sau de catre Directia Generala de Politie a Municipiului Bucuresti, in a carei raza teritoriala va functiona societatea, referitor la obiectul de activitate, denumirea societatii, avizarea asociatului si personalului de conducere, obtinut inaintea inmatricularii acesteia la oficiul comertului. Verificarile in vederea avizarii vor fi extinse si asupra sotului, sotiei sau persoanei cu care coabiteaza asociatul/asociatii si personalul de conducere, sub aspectul cunoasterii preocuparilor acestora, modului de comportare in societate si antecedentelor penale.

Cabinetele noastre de avocatura detin o importanta experienta in procedurile necesare obtinerii autorizarilor necesare pentru desfasurarea activitatilor comerciale.